L'Ambassade des États-Unis au Guatemala a célébré l'adoption de la nouvelle loi contre le blanchiment d'argent par le Congrès guatémaltèque et a demandé une application rapide et efficace, estimant que la norme renforce l'État de droit, protège les citoyens des activités criminelles et terroristes et favorise la sécurité et la prospérité économique des deux pays, selon ce qu'a exprimé la mission diplomatique.
La loi a été adoptée ce mardi avec 147 votes en faveur au Congrès de la République du Guatemala. Selon le Congrès lui-même, la Loi Intégrale pour la Prévention et la Répression du Blanchiment d'Argent ou d'Autres Actifs et du Financement met à jour le cadre légal du pays pour prévenir et combattre ces délits conformément aux normes internationales.
La norme prend de l'importance pour une raison précise : elle remplace une législation en vigueur depuis plus de 25 ans et, pour la première fois, regroupe en un seul texte les dispositions pour combattre à la fois le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, selon la Superintendance des Banques.
L'ambassade américaine a déclaré que l'adoption “démontre l'engagement envers le renforcement économique et l'État de droit au Guatemala en établissant un cadre légal qui protège ses citoyens des activités criminelles et terroristes”. Dans ce même message, elle a ajouté qu'elle espère “sa mise en œuvre rapide et efficace pour promouvoir la prospérité économique et la sécurité des États-Unis et du Guatemala”.
La nouvelle norme vise à éviter les sanctions internationales et à renforcer le contrôle financier
Selon les informations diffusées par le Congrès, l'initiative a été conçue pour doter le Guatemala d'outils légaux modernes face au blanchiment d'actifs et au financement du terrorisme, deux menaces qui, selon cet organisme, ont pesé sur l'intégrité du système financier national.
Le noyau de la loi est direct : modernise la capacité de l'État à surveiller les opérations financières suspectes, améliore la coopération internationale et renforce la réponse face aux délits complexes et transnationaux. Au cours de la discussion parlementaire, les députés ont souligné la nécessité de disposer d'une réglementation mise à jour pour renforcer la surveillance et le contrôle de ces opérations.
Le texte vise également à empêcher que des fonds d'origine illicite n'entrent dans l'économie formelle, à protéger les entreprises légitimes et à préserver la valeur de la monnaie. Dans cette logique, il propose de restreindre le flux de liquidités illégales pour réduire la marge d'action du crime organisé et prévenir le financement d'activités terroristes.
Un autre effet souligné dans les informations disponibles est externe : en s'alignant sur les exigences mondiales, le Guatemala réduit le risque d'être inclus sur des listes noires internationales qui compliqueraient le commerce et les transactions mondiales. La législation renforce également la capacité des autorités à surveiller, détecter et sanctionner les délits financiers, en particulier celle de la SIB.
La Superintendance des Banques a défini l'adoption comme un jalon institutionnel
L'adoption du Décret 15-2026 a été reçue par la Superintendance des Banques comme un jalon. Selon un communiqué officiel publié après le vote, l'entité a reconnu le travail des différents acteurs institutionnels qui ont participé à l'élaboration, à l'analyse et à l'adoption du texte.
Le vote est intervenu après des semaines de négociations et de discussions entre différents blocs législatifs. Selon les informations diffusées par le Congrès, ces conversations ont permis d'analyser et de parvenir à un consensus sur des amendements au texte final avant de le soumettre au plénier.
Le soutien de la majorité des députés présents, selon les informations législatives, a exprimé une volonté politique visant à protéger l'économie nationale contre des délits d'envergure transnationale. Cette orientation a également été mise en avant par la mission diplomatique des États-Unis, qui a lié la norme à la sécurité partagée entre les deux pays.
La SIB a averti que le résultat dépendra désormais de l'exécution. Selon l'entité, l'efficacité du nouveau cadre légal sera liée à sa mise en œuvre appropriée, à l'articulation entre les autorités compétentes et à la participation de tous les acteurs du système financier.
Dans ce communiqué, la Superintendance a réitéré son engagement à contribuer à l'application effective de la loi et à maintenir l'intégrité du système financier guatémaltèque en ligne avec les engagements internationaux.